従業員の窃盗企業に数十億ドルの損失をもたらす静かな伝染病

静かな脅威従業員の窃盗を食い止めよう

目に見えない泥棒が、あなたの会社の金庫から何百万ドルも黙って引き出しているところを想像してみてください。見過ごされがちな従業員の盗難は、まさにそのような脅威です。

Exploding Topicsによると、米国企業では従業員によって年間500億ドルもの盗難が発生しているという。従業員が金品を盗んだり、金融詐欺を働いたりすることで、企業は売上のおよそ5%を失っている。

金銭的な損失だけでなく、従業員の盗難は信頼を損ない、士気を低下させ、会社の評判を危うくします。実際、職場における盗難は孤立した問題ではなく、業界を問わず、あらゆる規模の企業に影響を及ぼす脅威となっています。

この記事では、従業員による窃盗のさまざまな形態と、その広範囲に及ぶ影響、そして最も重要なこととして、組織内で窃盗を防止・発見するための具体的な手段を紹介します。

さまざまな形の脅威

従業員による窃盗は単一の犯罪ではなく、業種や従業員の立場によって、大小さまざまな欺瞞的行動が現れます。付箋の束やペンを持ち去ることは大したことではないと思われるかもしれませんが、厳密には、これさえも会社の資源を削り取る窃盗なのです。

さまざまな業界がどのような窃盗の被害に遭いやすいかを見てみよう。

小売

小売業は、あらゆる種類の詐欺にとって肥沃な土地である。例えば、アメリカの小売業者は、従業員の窃盗により、収益の43%を失っている。

この業界における窃盗には以下のようなものがある:

  • レジの窃盗: 従業員は毎日大量の現金を扱うため、怪しい企てをする余 地がある。不正取引や現金の着服など、システムに記録される前に資金をかすめ取ることもある。

    ケース1。 従業員の中には、このようなスキームで驚くほど創造的な人もいます。CleverControlは、ロイヤルカスタマーにボーナスカードプログラムを提供している小さなオフライン小売業者と協力しました。ある悪質なレジ係は、このシステムを悪用する策略を練りました。彼は、購入代金の一部または全額をカバーするために、顧客のカードからボーナスを目立たないように差し引いた。しかし、現金で全額を請求する。こうすることで、実際の代金とボーナスで支払った金額の差額を懐に入れていたのだ。

  • 商品盗難 個人的な使用や転売目的で商品を盗むことである。小売業は特にこの種の窃盗に遭いやすい。従業員は、小物、衣服、食品、さらにはハイテク機器をポケットに入れる機会が多いからだ。

  • 在庫操作 には、在庫記録を歪曲する不正行為が含まれる。従業員は、個人的な利益のために、存在しない商品を請求するために損害報告書を偽造するかもしれない。レジ係はまた、顧客の気が変わったと偽り、正当な売上取引を無効にすることもある。そして、現金をそのままにしたり、無効化されたレシートを使って自分自身や共犯者のために不正な返品を処理したりする。この手口は、商品を実際に受け取らずに返品を処理する、商品の返品でも行われる可能性がある。

ファイナンス

金融もまた、最も盗難に遭いやすい分野である。ここでの詐欺の手口は以下の通りである:

  • 横領 委託された資金や財産を私的に流用することを指す。信頼できる従業員が、会社の資金を自分のために流用することがある。

  • 経費口座詐欺 これは、従業員が個人的な経費を業務上の経費として請求するために、水増しまたは偽の経費報告書を提出するというものである。

  • 財務記録の操作 従業員は、横領や他の形態の窃盗を隠すために財務記録を改ざんするかもしれない。このような操作は、不正行為の発見を困難にし、深刻な法的結果をもたらす可能性がある。

    ケース2。 ある会社の支店で、元従業員が本社に問い合わせたところ、大胆な内部窃盗が発覚した。その男性は、自分が稼いだ覚えのない賃金について、なぜいまだにW-2納税申告書を受け取り、税金を支払っているのかと疑問を呈した。調査の結果、ゼネラル・マネージャーがこの元従業員を2年間にわたって給与システムに不正に追加していたことが判明した。彼女はその後、偽の従業員名義で支払われた給与を着服した。

ホスピタリティ

接客業というと、低賃金、劣悪な労働環境、圧倒的なストレス、顧客とのコミュニケーションによる燃え尽き症候群といったイメージがある。このような状況では、従業員は忘れ物や開いている現金引き出しのような機会が訪れたときに誘惑に勝てないかもしれない。

接客業で最も多い盗難は以下の通り:

  • レジからの現金盗難 従業員がレストランの会計やホテルのフロントから直接現金を盗むような場合である。

  • 同僚に渡すはずのチップをポケットに入れる: チップをプールしている従業員は、同僚に渡すはずのチップを盗むかもしれない。このような行為は、ビジネスに悪影響を与えるだけでなく、従業員間に緊張と不信感をもたらす。

  • 顧客への過剰請求: 従業員が個人的な利益のために、請求書に不正な項目を追加したり、価格をつり上げたりする可能性がある。

    ケース3。 次のケースのように、ホスピタリティ業界にも小売業と同じように犯罪者が現れ、利益のために複雑な計画を練る。

    このホテルの総支配人は、ある宿泊客から、以前の宿泊に関 して返金を求める苦情の電話を受けた。簡単な調査の後、彼はその宿泊客の宿泊がシステムから消えていること、その日カーペットの清掃があったため、問題の部屋は故障中と表示されていることを発見した。

    夜間監査担当者とハウスキーパーは親密な関係にあり、夜間にチェックインした現金払いの宿泊客から、1泊分の宿泊代金を着服するために結託していたのだ。夜間監査は現金の支払いを受け付け、宿泊客をチェックインし、客室に "故障中 "の印をつけた。朝になると、ハウスキーパーが部屋を清掃し、ステータスを空室/清掃済みにリセットした。

    この欺瞞的な計画は、経営陣に発見されることなく5年間続き、推定約10万ドルの損失をもたらした。

オフィス

オフィスの窃盗は、見かけによらず、時には些細なものに見えるかもしれません。ここでは、オフィス従業員が通常どのようなものを盗むかを紹介する:

  • 事務用品: 一見些細なことだが、紙、ペン、トナーカートリッジなど、盗まれた事務用品の積み重ねは、時間の経過とともに大きなコストに膨れ上がる可能性がある。そう、オフィスのプリンターを個人的な目的で使用することも窃盗にカウントされるのだ。

  • 設備 ノートパソコン、タブレット、専用ツールなどの機器を盗むと、業務が中断され、データ漏洩につながる可能性がある。

  • データ漏洩 機密情報にアクセスできる従業員が、顧客データや企業秘密、知的財産を盗む可能性があります。これは、あらゆる業界、特に金融やハイテク業界の企業にとって、深刻な法的・経済的影響を及ぼす可能性があります。

  • 時間泥棒: 過剰な長時間の休憩や個人的な用事など、勤務時間中に時間を浪費する従業員は、実質的に雇用主から時間を盗んでいることになります。労働時間が厳しく監視されていない環境では、時間の盗用が問題になることがあります。

製造業

小売業やオフィス環境と同様、製造業でも従業員が個人的な使用や転売のために材料や工具、完成品を盗むことがある。このような窃盗は、生産スケジュールを混乱させ、多大な金銭的損失を引き起こす可能性がある。

従業員による盗難の影響

従業員による盗難は、金銭的な影響だけでなく、様々な形でビジネスに大きな影響を与える可能性があります。

財務上の損失

TechJuryによると、従業員の75%が少なくとも1度は雇用主から盗みを働いた経験があり、37%以上が少なくとも2度盗みを働いている。従業員の10人中3人は、何年も窃盗を続けている。

その結果、従業員の窃盗は企業から年間500億ドルという驚くべき金額を吸い上げ、アメリカでは倒産の30%以上を引き起こしている。

従業員による窃盗は、小売業における在庫ロスの28%、売上ロスの43%の原因となっており、不正を働く従業員1人当たり、平均1,551.66ドルのコストがかかっている。

横領事件は平均35万7650ドルの損失につながる。この金額には、直接的な不正行為による損失だけでなく、従業員の解雇や雇用にかかる費用、監査やセキュリティにかかる支出の増加、顧客の損失といった間接的な損失も含まれる。

タイムセフトは一見、さりげなく無害に見えるが、年間約4,000億ドルという具体的な損失につながり、企業の75%に影響を与えている。従業員の40%以上が、勤務時間を水増ししたり、出勤時間中に頻繁に休憩を取ったりするなど、何らかの形で時間泥棒を行っている。

風評被害

従業員による窃盗は、顧客の信頼を損ない、企業の評判を傷つける可能性があります。従業員の窃盗が発覚すると、顧客は自分たちの情報のセキュリティや会社全体の誠実さに不安を抱くようになります。風評被害には、顧客の喪失、株主の不信、利益の低下も含まれます。

従業員の士気低下

内部窃盗は、従業員の間に疑惑と不信を生む可能性がある。窃盗を発見した正直な従業員は落胆し、公正な待遇に対する会社のコミットメントに疑問を抱くかもしれない。窃盗は士気や職場風土に悪影響を及ぼし、従業員の離職率の上昇につながり、さらには損なわれた会社の評判を補うための採用コストの上昇にもつながる。

静かなる脅威:発見の難しさと長期的影響

残念なことに、従業員による窃盗の真の代償は、最初の損失をはるかに超える。TechJuryの記事では、従業員による盗難のうち、実際に発見されるのは推定10%に過ぎないという厳しい統計が示されている。窃盗のかなりの部分は長期間発見されないため、犯人はさらに大きな金銭的損害を被ることになる。ACFEの報告によると、職業的詐欺のスキームが発見されるまでに継続する期間の中央値は2年である。このような長期の期間は、従業員による窃盗がビジネスに大きな影響を与える前に、それを防止・発見するための事前対策を実施することの重要性を浮き彫りにしています。
目的の制限とデータの安全性

強固な守りを築く予防と検知の戦略

従業員の盗難対策には、予防策と効果的な検知戦略を組み合わせた総合的なアプローチが必要です。ここでは、いくつかの重要なステップをご紹介します:

強力な内部統制:

  • 容認できる行動と容認できない行動を概説した、明確で簡潔な会社方針を定め る。また、従業員の窃盗とその結果について明確に取り上げるべきです。
  • 職務分掌システムを導入する。これは、支払いの承認、現金の取り扱い、口座の照合などの重要な業務を分離することで、一人の従業員が窃盗を犯したり隠したりする機会を最小限に抑えることを意味する。
  • 定期的な内部監査を実施し、不一致や疑わしい行為を特定する。

テクノロジー・ソリューション

  • 盗難を抑止し、従業員の行動を監視するために、戦略的な場所に防犯カメラを活用する。
  • 職務上の役割や責任に基づいて、機密性の高いエリアや情報へのアクセスを制限するアクセス制御システムを導入する。
  • 個々の従業員の取引を追跡し、不正な空売りや値引きを防止する機能を備えた最新のPOSシステムに投資する。
  • CleverControlのような従業員監視ソフトウェアは、従業員の盗難に対する防御のもう一つのツールとなり得ます。CleverControlが唯一の解決策であるべきではありませんが、従業員の行動に関する貴重な洞察を提供することができます。コンピュータの使用、インターネットの閲覧履歴、キーストローク、スクリーンショットを監視し、顔認識機能を使用することで、さらなる調査が必要と思われる不審な行動を検出することができます。さらに、監視されているという意識は、そもそも盗難を考えている人を抑止することができる。従業員の生産性を追跡するソフトウェアも、時間泥棒対策に最適です。このようなソフトウェアを使用する前に、明確なポリシーを導入し、従業員の同意を得ることが極めて重要である。

倫理文化の育成:

  • 正直さ、誠実さ、倫理的行動を重視する企業文化を推進する。
  • 率先垂範 - トップダウンで倫理的行動を示す。
  • 従業員が報復を恐れることなく不正行為の疑いを報告できるよう、匿名での報告手段を設ける。

従業員教育:

  • 盗難や不正行為に関する会社の方針について従業員を教育するため、定期的な研修プログラムを実施する。
  • 従業員の窃盗の種類とその結果について従業員に知らせる。
  • 会社の資産を守り、機密情報を保護することの重要性を強調する。

このような予防策と検知策を実施することで、従業員の窃盗に対する脆弱性を大幅に減らし、その壊滅的な財務的影響と風評被害からビジネスを守ることができます。

結論

従業員の窃盗は、隠れていることが多いものの、ビジネスに大きな損害を与える可能性があります。金銭的損失、風評被害、従業員の士気の低下は、事前の対策の必要性を浮き彫りにします。良いニュースは、あなたは無力ではないということです。この記事で紹介した戦略を実行することで、従業員の盗難に対する強固な防御を築くことができる。

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